Мошенники всё чаще используют данные умерших людей для преступных манипуляций. Паспорт покойного, его СИМ-карта или пенсионные выплаты могут «жить» еще месяцами, а то и годами после смерти владельца. И чем дольше этот процесс не контролируется, тем больше шансов у аферистов обогатиться. Подробности — в материале «Известий».

Использование документов умерших граждан становится значительной частью теневого бизнеса, обслуживающего различные преступные группировки, — наркоторговцев, телефонных мошенников, черные криптообменники.

Напомним, что в начале сентября Бутырским судом Москвы был вынесен обвинительный приговор участникам организованного преступного сообщества, которое специализировалось на дистанционном хищении денежных средств со счетов российских граждан. Деятельность преступников пресекли оперативники ФСБ совместно с коллегами из МВД России.

«Установлено, что сотрудники федеральных операторов сотовой связи, финансово-кредитных учреждений и иные лица, входившие в состав ОПС, осуществляли противоправную деятельность на территории Москвы, Московской и Саратовской областей, Краснодарского края, Республики Крым и Севастополя. Злоумышленники, имея доступ к базам данных операторов связи, информационным массивам банковских учреждений и государственных органов, в кратчайшие сроки получали актуальную информацию о дате смерти абонентов и производили перевыпуск их СИМ-карт. Такая схема позволила преступникам получить доступ к мобильным приложениям бывших клиентов и вывести на подконтрольные счета более 50 млн рублей», — говорится в сообщении ЦОС ФСБ России.

Согласно приговору суда, соучастникам назначено наказание в виде лишения свободы на срок от 6 до 14 лет, а также штрафы от 250 тыс. до 400 тыс. рублей.

Еще одно расследование о «мертвых душах» завершилось несколько дней назад. Группа мошенников из Челябинской области осуществляла незаконные сделки с недвижимостью, подделывая документы от имени умерших граждан. Сообщники (четыре женщины и три мужчины) попались на незаконном получении ипотечных кредитов в шести организациях (оформляли с помощью подложных документов сделки на асоциальных лиц). Однако полиция нашла в «послужном списке» и историю с «оживлением покойника».

«При реализации другого криминального замысла сообщники подделали документы при оформлении права собственности на долю в квартире в городе Еманжелинске. В судебную инстанцию фигуранты предоставили подложный договор купли-продажи и расписку от имени собственника, который скончался. Фиктивность документов была подтверждена результатами проведенной почерковедческой экспертизы, которой установлено, что умерший к документам отношения не имеет: их составила и подписала руководитель организованной группы», — говорится в сообщении пресс-службы областного управления полиции. Материалы направлены в суд.

По словам источника в полиции, подделка завещаний, генеральных доверенностей и иных документов, дающих возможность завладеть недвижимостью умершего, очень распространена.

— Помимо этого, участились случаи использование паспортов умерших на электронных площадках и сайтах объявлений — мошенники используют данные человека в качестве подтверждения своих намерений при получении предоплаты. Люди верят, перечисляют деньги, потом выясняется, что паспорт принадлежит покойнику.

Широко используют паспорта умерших соупотребителей в наркоманской среде.

— Иногда наркоманы предоставляют паспорт недавно умершего товарища в наркомагазины, чтобы получить так называемый мастер-клад (для мелкого опта), не всегда это заканчивается хорошо для наркозависимых — магазины наказывают за такие фокусы, нанимают людей для избиения обманщиков, — рассказал источник в полиции.

Также, по мнению источника в полиции, криминальный мир пытается использовать документы умерших граждан для адаптации к новым правовым реалиям.

— После введения уголовной ответственности за предоставление своих данных третьим лицам с последующим оформлением счетов и СИМ-карт криминалитет пытается использовать мертвых россиян в качестве дропов, — говорит собеседник.

Главный инструмент мошенников — паспорт. Получив информацию о смерти человека, преступники подделывают справки и используют данные для доступа к банковским счетам, получения наследства или социальных выплат. Иногда мошенники представляются родственниками, предъявляя фальшивые документы, чтобы оформить компенсации или имущество.

Соцслужбы и участковые призваны отслеживать подозрительные ситуации, например, если человек долго не появляется по месту жительства. Слабое место в системе контроля — в некоторых случаях между фактической смертью и официальным признанием человека умершим могут пройти годы. Если информация о смерти вовремя не поступила, документы и счета остаются уязвимыми.

Существующая система регистрации смерти гражданина начинает работать с момента составления записи о смерти в ЗАГСе, эти сведения уходят в ЕГР ЗАГС. На их основе МВД аннулирует паспорт, СФР и ПФР прекращают выплаты. ФНС и иные органы получают данные через межведомственный обмен. Банки и операторы связи узнают либо из официальных запросов, либо от родственников или нотариуса, либо по «сигналам» (возвраты выплат, стоп-факты по паспорту). На практике именно задержка доставки статуса до всех участников и создает уязвимость.

Временное окно между реальной смертью и ее регистрацией в ЗАГСе, фактическим обновлением данных во всех ведомственных и коммерческих контурах — пространство для маневра преступников, рассказал «Известиям» адвокат, управляющий партнер AVG Legal Алексей Гавришев.

— Злоумышленники способны по чужим документам в этот период оформить СИМ или eSIM для анонимизации звонков, регистрации в мессенджерах и на маркетплейсах; провести операции с электронными кошельками и банковскими продуктами, микрозаймами, — говорит адвокат.

Также эти временные рамки используются для получения социальных (пенсий, пособий) и разовых выплат; попытки дистанционного доступа к сервисам (личные кабинеты, эквайринг) до блокировки учетной записи.

Источник в полиции подчеркнул, что фиксировались случаи, когда аферисты восстановили неактивную eSIM умершего и похитили крупную сумму со счетов. Мошенники, получившие пароль к «Госуслугам» человека, сразу получают и доступ к eSIM.

— Это делается с помощью реального паспорта умершего, если он не изъят и не аннулирован (работает до «пролета» данных по межведомственному контуру); с помощью продавцов «предзарегистрированных» СИМ (нарушение идентификации абонента, ответственность у дилера или оператора); через недобросовестных сотрудников салонов связи (ввод чужих паспортных данных) либо под корпоративные пулы M2M (технология межмашинного взаимодействия, которая позволяет устройствам обмениваться данными и взаимодействовать друг с другом без участия человека. — Прим. ред.), — пояснил Гавришев.

Он напомнил, что оформление eSIM проходит по тем же правилам, что и СИМ-карты: без корректной идентификации выпуск незаконен.

По словам Гавришева, чаще всего на умерших оформляются страховые и социальные выплаты (пенсия, пособия, адресные субсидии), что квалифицируется правоохранителями по ст. 159.2 УК РФ как мошенничество с выплатами. Также за умерших получают банковские продукты, от их имени проводятся различные операции. Позже такие манипуляции квалифицируются по статье об общих мошеннических схемах (ст. 159 УК РФ) или в сфере электронных средств платежа. Также адвокат подчеркнул, что помимо ответственности за хищение виновный, как правило, привлекается за изготовление и использование заведомо подложного документа или хищение документа (ст. 325, 327 УК РФ).

Полиции необязательно ловить человека с поличным, чтобы привлечь за подобного рода деяния.

— Достаточна совокупность: видеозаписи в офисах продаж, журналы активаций, логи выдачи eSIM-профилей, платежи и переводы, биллинг, движения по счетам, акты почерковедческих/цифровых экспертиз, показания сотрудников/родственников, — говорит Гавришев. — Показания одного лица без объективных подтверждений — слабое доказательство, по общему правилу требуется проверяемый массив.

По словам адвоката Гавришева, родственникам следует сразу сдавать паспорт умершего, уведомлять банк и оператора, блокировать карты и доверенности, запрашивать выписку из бюро кредитных историй и ставить в БКИ «стоп-кредит».

— Бизнесу также следует предпринять ряд профилактических мер во избежание возможных проблем: жесткая идентификация при выпуску SIM/eSIM, запрет «предзарегистрированных» номеров, контроль доступа сотрудников к KYC-системам ( от англ. know your customer (client) — «знай своего клиента», обязательная проверка персональных данных клиента. — Прим. ред.), реагирование на подозрительные паттерны (массовые активации «на один паспорт»). Схемы пресекаются рутинной техэкспертизой, корректной идентификацией и своевременными уведомлениями.

Пронесли покойника: как зарабатывают на документах умерших россиян

Видео дня

Комментарии

Русский бренд